1月1日起执行！中国银行、工商银行、农业银行、建设银行发布银行函证最新要求！(1月26日汇市晚评：美国PCE通胀指标来袭 美元多头蠢蠢欲动)

1月1日起执行！中国银行、工商银行、农业银行、建设银行发布银行函证最新要求！

中国农业银行

尊敬的客户：

根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会[2020]12号）、《银行函证及回函工作操作指引》（财办会[2020]21号）的相关规定，现对我行银行询证函业务服务相关事项公示如下：

一、业务范围

根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会[2020]12号）（以下简称“《函证通知》”）、《银行函证及回函工作操作指引》（财办会[2020]21号）（以下简称“《操作指引》”）要求，函证事项包括：银行存款、银行借款、注销账户、委托贷款、担保、银行承兑汇票、商业汇票贴现、商业汇票托收、信用证、外汇买卖合约、证券或其他产权文件托管、银行理财产品、资金归集以及其他（含贵金属、外汇期权、外币利率互换、人民币利率互换、人民币货币掉期和外汇货币掉期)对公业务。

二、函证受理

（一）我行单位客户委托的发函机构可向我行申请办理“银行询证函”业务，不受理被审计单位直接提交的银行询证函。

（二）询证同一客户涉及不同“函证基准日”的函证，须分别填写。

（三）纸质来函应加盖被审计单位缴费账户的银行预留印鉴，并加盖骑缝章；对于确定无需函证的项目，须将该项目或栏位用斜线划掉； 对于符合受理要求的纸质来函，我行将按照来函地址邮寄或现场交付加盖集中受理机构或开户网点“业务专用章”的回函文件，且不退回函证原件，请自行留档备查。

（四）我行营业网点不再受理属于集中受理范畴的询证函。

（五）集中受理。

1、我行可集中受理通过银行函证服务平台、企业网银和纸质邮寄三种渠道发起的，函证基准日为2018年11月30日（含）以后至T-2日（T为函证受理日期）之间的审计类银行询证函，并根据来函渠道发送回函。集中受理机构不受理现场跟函方式。

2、集中受理的询证函须采用《银行询证函（格式二）》，查询范围为该扣费账户所归属客户在我行全行范围内历史业务数据。《银行询证函（格式二）》所列项目不可修改（如增加字段或删除字段）。

（六）开户网点受理。

1、开户网点受理发函机构通过邮寄或跟函的银行询证函，现场提交的须提供经办人员身份证件及单位出具的介绍信。

2、开户网点受理的询证函须采用《银行询证函（格式一）》，查询范围为2018年11月30日（不含）以前该客户在该网点的历史业务数据。

3、验资业务询证函、被询证客户在我行账户已销户等无法出具有效银行预留印鉴的情况，以及被询证客户在我行没有可供使用的缴费账户的询证函业务，发函机构应根据实际情况提供被询证单位身份证明材料以及具体情况说明，前往开户网点办理银行询证函业务。

4、发函机构对集中受理的询证函回函数据有疑问的，应咨询相应的开户网点并作进一步处理。

（七）对于未满足《函证通知》、《操作指引》及我行银行询证函受理要求的纸质来函，自我行联系发函机构起5个工作日内未补充相关材料的，或未按《操作指引》要求协助客户缴纳服务费用的，或存在其他我行无法受理的情形（如我行无法核实被询证单位签章等情形），经与发函机构沟通后，我行将对来函予以退还。

三、受理机构及联系方式

（一）集中受理机构及联系方式。

（二）开户网点及联系方式

我行各网点的联系方式详见我行门户网站。

四、收费标准

我行银行询证函业务的服务内容及收费标准按照我行门户网站公示的“中国农业银行服务收费价格目录”相关标准进行收费。

五、业务服务与投诉

如遇函证业务收费或其他服务问题，请致电我行客户服务热线95599或向受理机构工作人员咨询或反馈。

本公告自2023年1月1日起正式生效，特此公告！

中国农业银行股份有限公司

2022年12月28日

中国银行

尊敬的客户：

根据《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）、《财政部办公厅 银保监会办公厅关于印发<银行函证及回函工作操作指引>的通知》（财办会〔2020〕21号）（以下简称“《通知》”）的相关要求，我行自2023年1月1日起对银行函证业务实施集中处理。现对相关事项公示如下：

一、受理机构

我行实施各一级分行集中受理及回函的模式，具体集中受理机构的名称、地址和联系方式详见附件《中国银行函证集中受理机构信息表》。 请会计师事务所等第三方机构根据此表查找到被审计企业开户行所对应的一级分行受理机构，将《银行询证函》邮寄至相关联系地址。我行各集中受理机构均不再受理现场跟函方式。

二、受理要求

（一）会计师事务所等第三方机构应按照《通知》要求填写标准格式的《银行询证函》，对于不满足《通知》及我行公示要求的，我行将不予受理，予以退回或通知。

（二）《银行询证函》应加盖被审计单位预留印鉴；多页材料还应骑缝盖章；如同一客户有多个账户且预留印鉴不同，应加盖扣款账户预留印鉴。针对纸质询证函中印鉴不符、信息有误或缺失等询证函不符合规定或无法正常回函的情况，我行将予以退回。如遇账户注销、托管账户等其他特殊情况，请咨询开户机构并配合提供相关证明材料。

（三）我行受理的纸质银行询证函原则上均采用我行系统自动生成的银行询证函进行回函，函证报告打印开户机构或一级分行“电子化印章”。电子化印章与实物印章具备同等法律效力。电子化印章内嵌16位业务验证码。使用该业务码，可通过中国银行官方网站首页“便捷服务”栏位（第二屏）的“业务验证”功能，对凭证上的业务信息进行验证。

三、业务收费

函证业务收费标准按照《中国银行服务价目表》第四章“公司及金融机构客户服务收费业务”的有关规定执行。集中受理的《银行询证函》来函上应指定扣款账户，如无法成功扣款，我行有权拒绝回函。如采用现金缴费方式，请至开户机构办理。

四、业务咨询

银行询证函业务咨询、投诉请联系95566；函证单位对回函不及时、回函真实性有疑虑的，可向函证集中受理机构反映。函证单位对回函内容不完整或函证结果有疑虑的，可向被函证单位开户行反映核实。

感谢您的理解与支持！

特此公告

中国银行股份有限公司

2022年12月30日

中国建设银行

尊敬的客户：

按照《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）、《财政部办公厅 银保监会办公厅关于印发<银行函证及回函工作操作指引>的通知》（财办会〔2020〕21号）（以下简称“《通知》”）要求，我行自2023年1月1日起实行银行函证业务集中处理，现对相关事项公示如下：

一、受理机构

我行由各一级分行集中受理及回函，请会计师事务所等第三方机构将《银行询证函》邮寄至被审计企业开户机构所在一级分行集中受理机构，受理地址和联系方式详见《中国建设银行函证集中受理机构信息表》（附件）。集中受理机构不受理现场跟函方式。

二、受理要求

（一）会计师事务所等第三方机构应按照《通知》要求填写《银行询证函》，对于不满足《通知》及我行公示要求的，我行将不予受理，予以退回或通知。

（二）《银行询证函》应加盖被审计企业公章或财务专用章或预留印鉴，若加盖的为公章或财务专用章，必须确保与预留印鉴一致；多页材料还应骑缝盖章；如同一客户有多个账户且预留印鉴不同，应加盖扣款账户预留印鉴。如遇账户注销、托管账户等其他特殊情况，请咨询开户机构并配合提供相关证明材料。

（三）原则上，我行出具的函证回函为系统自动生成的《银行询证函回函》，直接邮寄至来函指定地址，《银行询证函》原件存档不再寄回。

三、业务收费

收费标准按照《中国建设银行服务价目表》有关规定执行。集中受理的《银行询证函》应指定扣款账户，如无法成功扣款，我行将不予回函，予以退回或通知。如采用现金交费方式，请至开户机构办理。

如有疑问或投诉建议，可致电受理机构或拨打中国建设银行客户服务热线95533。

感谢您的理解与支持！

特此公告。

中国建设银行股份有限公司

2022年12月30日

中国工商银行

尊敬的客户：

按照《财政部 中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号）、《财政部办公厅 银保监会办公厅关于印发<银行函证及回函工作操作指引>的通知》（财办会〔2020〕21号）要求，我行自2023年1月1日起实行函证业务集中处理，现对相关事项公示如下：

一、业务简述

询证函回函业务是指函证单位在获取被函证单位授权后，直接向我行发出询证函，我行针对所收到的询证函，查询、核对相关信息并直接提供书面回函。询证函回函可采取纸质回函或电子回函形式。

被函证单位是指为满足外部审计、评估及其他业务需要，委托函证单位向我行致函，以确认与我行业务往来资信状况的我行单位客户。

函证单位是指为满足审计、评估及其他业务或工作需要，以被函证单位的名义致函我行，就被函证单位与我行业务往来状况进行询证，要求我行回函的会计师事务所。

二、适用对象

企、事业法人。

三、电子询证函办理方式

（一）函证e信

1、签署协议、客户对接

函证e信支持会计师事务所从API或我行企网发起业务申请。会计师事务所与我行签署《电子询证函业务协议》并完成技术对接后，即可使用函证e信开展业务。

2、函证单位发起函证申请

选择API接入模式的会计师事务所，需与我行API开放平台系统对接，通过自身审计系统发起函证申请。

选择企业网银接入模式的会计师事务所，通过我行企业网银发起业务申请。

3、被函证单位授权

被函证单位通过我行企业网银、银企互联等方式授权确认。

4、回函

函证e信自动处理函证数据，通过API接口或企业网银生成回函，反馈给函证单位。

5、业务咨询

会计师事务所可向开户网点、各分行询证函回函业务牵头部门咨询函证e信业务。

（二）通过中国银行业协会银行函证区块链服务平台向我行发函

1、签署协议、提供材料

会计师事务所与中国银行业协会签署函证区块链平台服务协议，签署我行提供的风险知情书，在我行网点开立对公账户，获取客户编号，将客户编号和风险知情书发送给我行。

2、准入测试、运营申请、客户维护

预计50个工作日之内完成。

3、业务咨询

银行询证函业务咨询请联系95588；对接入流程、准入测试的相关咨询，请联系中国银行业协会。

四、纸质询证函集中办理方式

（一）纸质询证函受理

2023年1月1日起，纸质询证函业务由一级分行函证服务团队集中处理，函证服务团队仅接受会计师事务所邮寄函证。我行接受符合《银行函证及回函工作操作指引》（财办会〔2020〕21号）要求的银行询证函标准格式（格式一或格式二），采用询证函标准格式（格式二）回函。函证单位应在《银行询证函》加盖企业预留印鉴，提供在中国注册会计师行业管理信息系统填报的地址及联系方式，在函证标准格式“本公司谨授权贵行可从本公司××账户支取办理本询证函回函服务的费用”处填写扣款账户。对纸质询证函中未按标准格式明确询证费用收取、印鉴不符、扣费失败、信息有误或缺失等因询证函不符合规定或无法正常回函的情况，我行将予以退回。

（二）纸质函证集中处理服务团队邮寄地址、联系方式：

注：受疫情影响，北京、内蒙古、黑龙江、上海、湖南、广东、广西、四川、宁夏、西藏、大连、青岛、宁波、苏州分行可受理纸质函证集中处理服务，其他分行暂无法办理集中回函，营业时间将另行更新公告。发函前请电话咨询当地分行，具体业务办理标准、营业时间以分行规定为准。

（三）纸质函证业务咨询

银行询证函业务咨询、投诉请联系95588；函证单位对回函不及时、回函真实性有疑虑的，可向函证服务团队反映。函证单位对回函内容不完整或函证结果有疑虑的，可向被函证单位开户行反映核实。

五、费税标准

请参照中国工商银行服务价目表。通过“中国工商银行官网-常用查询-服务价目表”进入。

高会报名时间、流程、报考资料

免费直播课、考试政策答疑

只要你有疑问，老师就在群里解答

扫码进群啦

声明：本文信息来源于 会计雅苑，各银行官网，版权归原作者所有，如有不妥请联系删除。

责任编辑：

周五（1月26日）汇市简况：欧盘时段，美元指数冲高回落，现交投于103.50上方，日内关注103.8/104的压制下震荡，如果跌破102.5后才能走出下跌，本交易日，投资者将聚焦美国PCE通胀指标，预计将引发市场剧烈波动。欧元兑美元昨日收盘强势利空，确认突破1.0860水平，令汇价盘中承受预期的利空压力；英镑兑美元重返EMA50附近波动；受到50指数EMA的积极支撑，美元/日元等待进一步上涨以实现首先测试148.80水平的积极目标；澳元兑美元在0.6570水平上方盘整，并在今日开盘时开始提供积极交易，暗示日内将恢复预期的看涨趋势；今日晚间投资者重点关注美国12月核心PCE物价指数年率和美国12月个人支出月率以及美国12月核心PCE物价指数月率。

今日汇市要闻盘点

1.【日本东京通胀自2022年春季以来首次降至2%以下】

在日本央行考虑物价上涨力度、外界普遍预期该行将加息之际，日本东京通胀在一年半多的时间里首次降至2%以下，降幅大于预期。据日本内务省数据，1月份东京核心CPI同比上涨1.6%，而去年12月的涨幅为2.1%，预期为1.9%。这是自2022年3月以来的最低增速，并且是连续第三个月放缓。东京数据是反映日本全国趋势的领先指标。

2.【日本央行12月会议记录：有必要深入讨论退出时机和加息步伐】

日本央行周五公布的12月会议记录显示，决策者当时就逐步退出刺激政策的条件进行了积极辩论，并同意就未来适当的加息步伐展开深入讨论，这表明他们正在为近期退出负利率做准备。日本央行在周二召开的会议上维持超宽松货币政策不变，但暗示其越来越相信逐步退出巨额刺激措施的条件正在逐步具备，这表明负利率结束的时间正在接近。周五出炉的会议记录显示：“委员们一致认为，有必要就退出超宽松货币政策的时机以及此后适当的加息步伐进行深入讨论。”根据12月会议记录，一些委员表示，即使在将短期利率从负值区域拉出之后，日本央行仍可能将债券收益率控制(YCC)作为一个宽松的框架，这表明他们已经在集思广益。会议记录显示：“一些委员表示，即使在结束负利率和YCC之后，日本央行仍可能在一段时间内维持大规模宽松货币政策。”

3.【野村：预计美联储将在2024年降息100个基点】

野村证券周五表示，预计美联储将在2024年降息100个基点，并在6月减缓缩表步伐，随后在12月结束量化收紧政策。野村分析师预计，美国周五的个人消费支出（PCE）报告将显示，核心PCE的3个月和6个月年化增速低于美联储的2.0%目标。

技术面解析

欧元：欧元兑美元昨日收盘强势利空，确认突破1.0860水平，令汇价盘中承受预期的利空压力，受图表上出现的头肩形态影响，下一站等待上探1.0765，注意到上述形态还有延伸至1.0645的额外负面目标。因此，除非价格反弹至突破1.0860，随后突破1.0890水平并保持在其上方，否则在接下来的交易日中将暗示看跌倾向。今天的预期交易区间为1.0750支撑位和1.0900阻力位之间。今日预期趋势：看跌。

英镑：英镑兑美元重返EMA50附近波动，注意到随机指标开始在日内时间框架内提供积极信号，等待刺激价格恢复未来一段时间的预期看涨趋势，其下一个目标位于1.2825。突破1.2725将提供良好的积极动力，强化实现建议目标的预期，提醒您守住1.2650上方以继续看涨浪潮很重要。今天的预期交易区间在1.2650支撑位和1.2800阻力位之间。今日预期趋势：看涨。

日元：美元兑日元汇率昨日出现暂时看跌，并回到147.60附近波动，受到50指数EMA的积极支撑，等待进一步上涨以实现首先测试148.80水平的积极目标。随机消极性解释了当前横盘波动的原因，等待聚集积极动力，帮助推动价格实现预期目标，并指出突破147.30是实现进一步看跌修正的第一个负面关键，其目标首先是超越146.78打开通往145.53的道路。今日预计交易区间为147.00支撑位和148.50阻力位之间。今日预期趋势：看涨。

澳元：澳元兑美元在0.6570水平上方盘整，并在今日开盘时开始提供积极交易，暗示日内将恢复预期的看涨趋势，下一站目标为0.6640。随机指标提供了支持所建议的看涨趋势情景的积极信号，除非突破0.6570并保持每日收盘价低于该水平，否则该趋势情景将仍然有效。今天的预期交易区间在0.6550支撑位和0.6650阻力位之间。今日预期趋势：看涨。

加元：美元兑加元走势昨天面临负压，最终收于1.3500下方，暗示将转向下跌，但它面临着图表上出现的看涨三角旗图案先前突破阻力位形成的良好支撑，因为EMA50满足这一水平以增加它的力量更大，伴随着随机指标的积极信号。因此，技术因素之间的矛盾使我们宁愿保持观望，直到获得下一个趋势的更清晰信号，并注意到突破1.3460支撑线将推动价格继续下跌并实现触及1.3350的负面目标，同时突破1.3500阻力将重新激活看涨趋势情景，目标为1.3600，随后为1.3680。今天的预期交易区间在1.3390支撑位和1.3550阻力位之间。今日预期趋势：中性。

晚间重点财经数据前瞻：

21:30美国12月核心PCE物价指数年率

21:30美国12月个人支出月率

21:30美国12月核心PCE物价指数月率

23:00美国12月成屋签约销售指数月率

次日02:00美国至1月26日当周石油钻井总数

  产品名称 发行银行 委托货币 理财期 收益类型 预期收益 起购金额 1 焦点联动117042 招商银行 人民币 89天 不保本 6.30% 5万 2 焦点联动117039 招商银行 人民币 243天 不保本 6.30% 5万 3 焦点联动117037 招商银行 人民币 243天 不保本 5.70% 5万 4 金祥云2018197期 营口沿海银行 人民币 350天 不保本 5.60% 5万 5 焦点联动117043 招商银行 人民币 45天 不保本 5.48% 5万 6 稳健型1号A18A847 廊坊银行 人民币 365天 不保本 5.45% 10万 7 金祥云2018196期 营口沿海银行 人民币 182天 不保本 5.40% 5万 8 星旅财富鑫盛稳健2018年第126期 焦作中旅银行 人民币 364天 不保本 5.25% 5万 9 金祥云2018195期 营口沿海银行 人民币 98天 不保本 5.20% 5万 10 月月享1号HYYYX01-1M1901B 苏州银行 人民币 39天 不保本 5.10% 5万 11 月月享1号HYYYX01-1M1901B 苏州银行 人民币 39天 不保本 5.10% 5万 12 财星高照JX-YDJYD2018-003 长城华西银行 人民币 139天 不保本 5.10% 5万 13 2018薪安利得95期 鞍山银行 人民币 186天 不保本 5.10% 5万 14 星旅财富鑫盛稳健2018年第127期 焦作中旅银行 人民币 98天 不保本 5.05% 5万 15 太阳稳富1477号 广州农商行 人民币 180天 不保本 5.05% 5万 16 元旦节私募DYSR-YDJ2018-003 长城华西银行 人民币 343天 不保本 5.05% 30万 17 滨海金芒果稳健1801号99期 天津滨海农商行 人民币 396天 保证收益 5.01% 5万 18 聚赢FSCA18771A 民生银行 人民币 42天 保证收益 5% 1万 19 聚赢FSCA18772A 民生银行 人民币 42天 保证收益 5% 1万 20 聚赢FSCA18770A 民生银行 人民币 42天 保证收益 5% 1万 21 月月享4号HYYYX04-2M1901B 苏州银行 人民币 63天 不保本 5% 5万 22 月月享4号HYYYX04-2M1901A 苏州银行 人民币 63天 不保本 5% 5万 23 2018薪安利得94期 鞍山银行 人民币 95天 不保本 5% 5万 24 富民祥源保本2018143 嘉祥农商行 人民币 97天 保本 5% 5万 25 富民祥源保本2018144 嘉祥农商行 人民币 181天 保本 5% 5万 26 富民祥源保本2018145 嘉祥农商行 人民币 349天 保本 5% 5万 27 稳健YSH001W18143 华兴银行 人民币 175天 不保本 4.95% 1万 28 元旦节私募DYSR-YDJ2018-002 长城华西银行 人民币 280天 不保本 4.95% 30万 29 渤盛1577号 渤海银行 人民币 188天 不保本 4.90% 5万 30 鑫盈利2301187812 浦发银行 人民币 367天 不保本 4.90% 5万