2024年银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题库与答案.docx

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2024年银行(个人理财业务)综合知识岗位资格考试题库与答案

一、单选题：

1.信贷资产类理财计划，是否能够提前终止()

A:银行客户均有权提前终止

B:仅银行有权提前终止

C:仅客户有权提前终止

D:银行客户都无权提前终止标准

正确答案：B

2.商业银行代理销售其他金融机构的理财产品应采取

的措施，不包括()

A:要求代销产品的金融机构提供详细的产品介绍和风

险收益测算报告

B:对相关产品的风险收益测算数据进行必要的验证

C:要求代销产品的金融机构对产品的销售利润有分析

预计

D:重新编写有关产品介绍材料和宣传材料标准

正确答案：C

3.甲某获得一笔奖金，若目前领取可得10000元，而2

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年后领取则可得12000元，如果当前有一个投资机会，年复

利收益率为15%,则下列说法正确的是()。

A:2年后领取更有利

B:目前领取并进行投资更有利

C:目前领取并进行投资和2年后领取没有差别

D:无法比较何时领取更有利标准

正确答案：B

4.理财业务营销方式的利用应注重业务开展的合规性与有效性。营销方式主要包括：电话营销、短信营销、宣传材料投递、社区宣传、渠道营销等等。宣传材料由()统一印制下发，短信营销与社区宣传的内容与主题须事先上报省

联社信贷监管处审核并经合规部批准后方可使用。

A:中国银行业监督管理委员会或其派出机构

B:省联社信贷监管处

C:县联社归口管理部门

D:销售网点业务主管标准

正确答案：B

5.关于个人理财业务人员与一般产品销售人员的工作

职责，下列说法错误的是()。

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A:商业银行应当明确个人理财业务人员与一般产品销

售和服务人员的工作范围界限

B:客户在办理一般产品业务时，如需要银行提供相关个人理财顾问服务，一般产品销售和服务人员可以直接为其

提供服务

C:商业银行禁止一般产品人员向客户提供理财投资咨

询顾问意见销售理财计划

D:如确有需要，一般产品销售和服务人员可以协助理

财业务人员向客户提供个人理财顾问服务标准

正确答案：B

6.商业银行在提供财务分析与规划的基础上，进一步向客户提供投资建议、个人投资产品推介等专业化服务，这

是()。

A:理财顾问服务

B:投资规划

C:综合理财规划

D:财务分析标准

正确答案：A

7.某银行业从业人员在为客户提供理财顾问服务中，

要求收取客户年收益的20%作为回报，这名从业人员的行为

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构成了()。

A:贪污罪

B:行贿罪

C:受贿罪

D:诈骗罪标准

正确答案：C

8.个人理财产品成立以后，关于银行是否有权提前终

止理财计划的下列说法中不正确的是()

A:理财计划一旦成立，无论发生何种状况，银行无权

单方面提前终止该理财计划

B:如遇国家金融政策或信贷政策出现重大调整，影响

到本产品的正常运作时，银行有权提前终止该理财计划

C:信贷市场出现重大变化，影响到本产品的正常运作

时，银行有权提前终止该理财计划

D:如理财期间，因资金信托计划提前终止的，银行有

权相应地提前终止本理财计划标准

正确答案：A

9.商业银行开展需要批准的个人理财业务需要相关从

业人员具备的资格不包括()。

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A:掌握所推介产品的特征

B:具备相应的学历水平和工作经验

C:具备相关监管部门要求的行业资格

D:具备国家理财规划师资格标准

正确答案：D

10.商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投资风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险，这样的

理财计划是()

A:保证收益型理财计划

B:非保证收益型理财计划

C:保本浮动收益理财计划

D:非保本浮动收益理财计划标准

正确答案：A

11.风险揭示书有客户风险确认语句抄录，包括确认语句栏和签字栏，确认语句栏应当完整载明的风险确认语句为

()

A:本人已经知晓风险，愿意承担投资风险

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B:本人已经阅读风险揭示，愿意承担投资风险

C:本人已经完全了解风险，愿意承担投资风险

D:本人已经充分认识风险，愿意承担投资风险标准

正确答案：B

12.商业银行在编写有关产品介绍和宣传材料时，应进行充分的风险揭示，提供必要的举例说明，并根据有关管理

规定将需要报告的材料及时向()会报告。

A:总行个人金融部

B:总行金融同业部

C:中国银行业监督